צוואות וירושות

הרבה מאיתנו חושבים שצריך לעסוק בכתיבת צוואה לקראת סוף החיים.
דווקא זה הזמן להבטיח את חלוקת הירושה שלכם, בדיוק כמו שאתם רוצים. הצוואה היא המסמך המשפטי המכתיב את רצונכם בנוגע לחלוקת הרכוש אחרי מותכם.
למי מורישים ואת מה?  ללא צוואה יהיה קשה להבטיח שרצוכם יתממש. ללא צוואה כתובה וחתומה, יופעל  'לשון החוק', על פיו מחולקת הירושה בחלקים שווים לשארי בשר קרובים ביותר.
כתיבת הצוואה מבטיחה שליטה לגבי הדרך בה אדם רוצה שהדברים יתנהלו  אחרי מותו.  זו דרכו להשאיר אחריו גם רכוש וכסף וגם את מה שהוא רוצה להנחיל לדורות הבאים. צוואה היא דרך להמשכיות – להוריש את פירות עמלינו לדור הבא אחרינו בכל דרך שתראה לנו. 

כל מה שחשוב לדעת על צוואות וירושות, למה חשוב לכתוב צוואה כבר עכשיו? על הקשר בין התכנון הפיננסי לחוק ההורשה ומשמעות המותבים בתוכניות הפנסיוניות, סוגי צוואות ועוד. 

משפחה בפרישה

גם אתם תוהים איך זה יהיה פתאום להיות הרבה זמן בבית?
איך יהיו היחסים עם בן או בת הזוג כשתהיו כל כך הרבה שעות יחד?
איך לא נשאבים להיות הבייביסיטר של הנכדים בכל רגע בכל שעה על חשבון הזמן שלכם?
בהרצאה זו נדבר על הכל.
ההרצאה הזו תנסה לעשות לכם סדר במערכות היחסים שלכם במשפחה, מרגע הפרישה.
למה כדאי לשים לב בהגדרת מחודשות של מערכות היחסיים במשפחתיות.

מיסוי ופנסיה בפרישה

בהרצאה זו נדבר על סוגי הכספים אותם מקבלים בפרישה: פיצויים, תגמולים מענקים ועוד. נלמד אילו כספים חייבים במס ואילו כספים לא.
נבין מהי תקרת הפטור ממס וכיצד בתכנון נכון ניתן להקטין במקרים מסוימים את נטל תשלום המס. נכיר מהי פריסת מס וקיבוע זכויות ומה עלינו לעשות עם המידע.
נציג ונלמד אתכם כיצד לקרוא ולהבין את הדוחות אותם אתם מקבלים, למה לשים לב ומה חשוב לשאול.
ואז נכיר את התוכניות הפנסיוניות הקיימות בשוק. סקירה רחבה של כל תוכנית ומה הכיסויים הנכללים בה.
כל זה יסייע לכם לקבל את תמונת המצב הכלכלית שלכם וכיצד להתנהל נכון בפרישה.

פגישה עם פרישה

הפרישה הינה אחד מתהליכי השינוי המשמעותיים ביותר בחייו של האדם הבוגר.
בהרצאה זו תקבלו הצצה ראשונה לחמשת נתיבי החיים המושפעים משינוי זה, הנתיב האישי הנתיב המשפחתי, הנתיב הכלכלי, נתיב הזמן והנתיב החברתי .

נציג לכם את האתגרים העיקרים בכל נתיב והמלצות להתמודדות עם סוגיות אלו.
הרצאה זו הינה המבוא לקורס נתיבי פרישה, בו תוכלו למצוא מגוון הרצאות שיתייחסו בהרחבה לכל אחד מנתיבי החיים המשתנים בפרישה.

קצבת אזרח ותיק

הרצאה זו תעסוק במיצוי זכויות מול ביטוח לאומי בדגש על קצבת אזרח ותיק (זיקנה לשעבר). כל התשובות לשאלות החשובות בנוגע לקיצבה.
מי זכאי לקיצבה ובאיזה שלב? מה הדרך לקבלת קיצבה?
ההבדלים בקיצבה לנשים והקיצבה לגברים, כיצד מחושבת הקיצבה?
ומה משמעות המשך עבודה לאחר גיל הזכאות לקיצבה.

כלכלה בפרישה

תקבלו סקירה קצרה על השפעת השינויים הדמוגרפיים על קבלת ההחלטות הכלכליות בפרישה.
בהרצאה זו נתייחס גם להשפעת הכלכלה ההתנהגותית על ההתנהלות הכלכלית שלנו.
ההרצאה תתווה לכם את הדרך לפרישה נכונה.
פה נספק לכם כלים לקבלת ההחלטות לבחירה בין מסלולי הפנסיה השונים, הגדרת המקורות והצרכים הכלכליים לאחר הפרישה וגם, לא פחות חשוב תכנון המערך הכלכלי העתידי של המשפחה.