במסגרת מתן פתרונות מותאמים אישית לקהלי יעד מגוונים, אנו פועלים ליצירת מוצר ייעודי לעצמאים.
הקורונה הציפה את נושא העצמאים ואת מעמדם המיוחד והבעיות הייחודיות להם.
"בטחון עצמאי" יאפשר לעצמאים צמיחה ויציבות כלכלית בכל עת.
עצמאים, הם פלח אוכלוסייה המתפרנסת (גם חלקית) מפעילות עסקית עצמאית.
לרוב מאופיינים,
- בהתנהלות כלכלית עצמאית המלווה במקרים רבים בתנודתיות ברמת ההכנסה.
- מחזוריות עסקית משתנה ולא ברורה (חיים על פי מחזור ולא ע"פ רווחים).
- ניהול תזרים מזומנים לקוי (לרוב אין הפרדה בין ניהול כלכלי ביתי ועסקי).
- התמודדות עם תזרים בהווה, ללא תכנון ארוך טווח (בעיקר בתחום הפנסיה והמוכנות לעתות משבר ותכנון תשלומי המיסים)
*ע"פ נתוני הביטוח הלאומי – כ-280,000 עצמאים בשנת 2019
בהתבסס על תקדימים לגבי בעיית העצמאים בתחום הפנסיה (חוק פנסיית חובה גם לעצמאים), ברור לנו שיהיה צורך בפתרונות לסוגיות שעלו בתקופה זו.
המוצר יכלול מספר שירותים לבחירה:
- ליווי בפתיחת עסק חדש
- ליווי לעסק קיים – הוצאת העסק מהבית
- פתרונות ארוכי טווח לחסכונות ופנסיה/מיסוי
- תכנית ייחודית לליווי פרישה לעצמאים (בכל הערוצים)
- ניהול כלכלת משפחה
- שת"פ עם אחד הבנקים בפתרונות מימון ייחודיים לעצמאים – שמתנהלים נכון ("קרן לעצמאים" הטבות ריביות/עמלות למי שפועל נכון) בניית קרן הלוואות ייחודית
- חשבון עסקי מופרד מהחשבון הביתי –ניהול חשבון, כלכלת משפחה ועוד